Certificación del Modelo de Prevención de Delitos: ¿sirve?

Sí existe una certificación (y quién la emite)

La Ley 20.393 contempla la certificación voluntaria del Modelo de Prevención de Delitos. La emiten entidades certificadoras registradas ante la Comisión para el Mercado Financiero (CMF) —clasificadoras de riesgo, firmas de auditoría u otras—, conforme a la normativa de la Comisión. Estas entidades verifican que la empresa tiene un modelo, que está implementado y que contempla los requisitos que exige la ley, en relación con su tamaño, giro, ingresos y complejidad.

El límite: un certificado no exime de responsabilidad

Aquí está la confusión más costosa. Un certificado no otorga inmunidad automática. Ante un delito, lo que un tribunal evalúa es si el modelo estaba efectivamente implementado y operando al momento de los hechos, no solo si existe un papel vigente. La certificación es evidencia de diligencia y suma a la defensa, pero no la reemplaza — más aún tras la Ley 21.595, que reordenó el régimen y relativizó el peso del certificado.

La consecuencia práctica: la certificación puede ser útil, pero invertir solo en obtener el papel y descuidar la operación del modelo es la peor estrategia. Lo que protege es un modelo vivo, con controles ejecutados y evidencia trazable de que funciona.

¿Conviene certificar?

Puede tener sentido como señal hacia terceros (clientes, licitaciones, matriz) y como disciplina externa que valida el diseño. Pero la decisión debe partir de tener primero un modelo real: matriz de riesgos, controles operando, canal de denuncias y evidencia. Certificar un modelo vacío no protege; certificar uno que opera, refuerza. La recomendación experta —la de ARTL— es construir el modelo efectivo primero.

Preguntas frecuentes

¿Es obligatorio certificar el MPD?

No. La certificación es voluntaria. Lo obligatorio, para efectos de defensa, es tener un modelo efectivamente implementado.

¿Quién puede certificar?

Entidades certificadoras registradas ante la CMF (clasificadoras de riesgo, firmas de auditoría u otras), conforme a la normativa de la Comisión.

¿Un certificado me exime de responsabilidad penal?

No automáticamente. El tribunal evalúa si el modelo estaba efectivamente operando. El certificado es evidencia que suma, pero no reemplaza un modelo real, más aún tras la Ley 21.595.

¿Entonces certifico o no?

Primero construye un modelo efectivo con evidencia. Sobre esa base, certificar puede ser una buena señal externa. Al revés —certificar un modelo vacío— no protege.